零基础考过二级“理财规划师”

李柯佳

中国平安客户经理

第10期二级 “理财规划师”学员（全程班、密训班）

  我属于70后，与先生都来自农村，在成都从一无所有到买房买车，并经营着一家小型家具公司。前几年公司业务不错，家里生活也算小康。但自2012年后，传统行业竞争越发激烈，公司一直亏损。我不怕事业受挫，但家里“上有老、下有小”，我得找个方法，让家人过上好日子。

2014年11月下旬的一天，我在网上搜“理财规划师”，搜到了世纪精英的招生简章。电话咨询后，我总体感觉还可以，就觉得费用偏高，遂在另一家培训机构报了名。没想到“便宜无好货”，到了12月底，那边开不了班，我重新考虑世纪精英，并在元旦后抽时间去学校实地了解。咨询师热情全面地进行了介绍，我也看出学校确实正规、有实力，心想这次得选个靠谱的。因为没有专业基础，我担心考不过，就先报了“理财规划师”三级全程班。

接下来的周末我去学习，一天听完，感觉很不错，视野得到拓展。因为报名有点晚，第一、二章都已上过了，咨询师说我开通了远程，可以先在学校或自家的电脑上补课，下一期有同样的课还可以来，因为学习期限是1.5年。我就从电脑上补了课。后来，我又陆续上了《金融基础》、《财务会计》等课程，越学越觉得自己的决定完全正确，对家庭及朋友都会有帮助。

年后我们开始学专业课程，《现金规划》、《消费支出规划》、《教育规划》、《风险管理》、《税收筹划》、《投资规划》、《财务传承》等，大部份由纪老师讲解。他知识渊博，讲课幽默生动，第一次课我就被深深吸引了。其间我们要确定最终报考资料，我还是没信心报二级。班主任一直鼓励我，说只要每次都来上课、课后按老师要求做，一定可以考过，他们会利用业余时间给大家补课、讲习题。最终我决定改报二级，并在考前加报了密训班。我之前也参加了一些培训，从没有哪家像世纪精英的老师这么负责。另外，我们有同学微信群、QQ群，有不懂的问题只要在群里问，都会有老师、同学热心解答。我仿佛又回到了学校时代，很享受这浓浓的学习氛围。

2015年5月份，我参加了考试，并一次通过。

半年“理财规划师”的学习，彻底改变了我的观念，让我明白家庭幸福需要财务规划。首先要建立家人保障账户，一旦家人发生风险，可以以小博大。其次要建立应急基金账户，资金放在活期存款、货币市场基金等。要做好教育规划、养老规划及财富传承等，资金放在保值账户。拿出不影响家庭基本生活品质的钱，做高风险高收益的投资……基于对理财规划的热爱，考试后，我进入了中国平安综合金融集团。因为专业，很快得到客户认可，入职没多久就每月都是钻石会员，参加了公司优才培训，并获得了“绩优学员”的荣誉。

感谢世纪精英，感谢各位老师，你们的辛勤付出，成就了我的今天！